投資信託の基礎知識

投資信託の収益分配金

投資信託の収益分配金とは、株式や債券などに投資し、運用して得た収益などを投資家の保有口数に応じて分配するものです。
分配金のしくみについて説明します。

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分配金の支払われる
イメージ

投資信託の収益分配金は預金の利息と異なり、投資信託の純資産から支払われます。分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。

※分配金の有無や金額は確定したものではありません。

※分配金は、計算期間中に発生した収益(経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益)を超えて支払われる場合があります。したがって、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。

普通分配金と元本払戻金(特別分配金)

投資信託は多数の投資家の資金を集めて運用される金融商品ですが、購入価額は個々の投資家の購入時期によって異なります。
一方、投資信託の分配金は保有口数に応じて一律に支払われるため、個々の投資家にとって利益に相当するか否かは、分配前基準価額と個別元本をもとに判断されます。

  • 個別元本についてはこちらをご確認ください。

普通分配金(課税対象)

個別元本を上回る部分からの分配金です。

元本払戻金(特別分配金)(課税対象外)

個別元本を下回る部分からの分配金です。

基準価額・個別元本の推移と課税対象イメージ

※各図はイメージであり、実際の分配金額や基準価額を示唆するものではありませんのでご留意ください。

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※投資信託取扱店:全店、全出張所(新大阪支店、三重支店、草津市役所出張所、全代理店および海外店は除く)

投資信託に関する
ご留意事項

  • 投資信託は、預金保険の対象ではありません。
  • 投資信託は金融機関の預金とは異なり、元本および利息の保証はありません。
  • 投資信託の基準価額は、組入有価証券等の値動きにより変動するため、受取金額が投資元本を割込むリスクがあります。
    外貨建資産に投資するものには、この他に通貨の価格変動により基準価額が変動するため、受取金額が投資元本を割込むリスクがあります。
    これらのリスクはお客さま自身が負担することとなります。
  • 投資信託は、購入時・保有時・売却時に各種手数料等がかかります。
  • 手数料等の合計額は次の手数料等の合計です。
    1. 申込手数料(申込代金の最大3.78%[税込])
    2. 運用管理費用(信託報酬)(純資産総額に対し最大年率2.376%[税込])
    3. 信託財産留保額(換金時の基準価額の最大0.5%)
    4. その他の費用(監査報酬、有価証券売買時の売買委託手数料、組入資産の保管等に要する諸費用が信託財産から差引かれます。
    「その他の費用」については、運用状況等により変動するものであり、その金額および合計額や上限額または計算方法を表示することができません。
    詳しくは「目論見書」をご覧ください。)
  • 投資信託の購入に際しては、必ず最新の「目論見書」「目論見書補完書面」等により商品内容を確認の上、ご自身で判断してください。
    「目論見書」「目論見書補完書面」等は滋賀銀行のホームページおよび窓口等に用意しています。
    ただし、『しがぎん』ネット投信専用ファンドの「目論見書」「目論見書補完書面」は窓口にはありません。
  • 購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託は各運用会社が設定・運用を行っているもので、当行では申込みの取扱い等を行っています。
  • 当ホームページ(資料)は滋賀銀行が作成したもので、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。

当行は登録金融機関業務関連におけるお客さまからの苦情および紛争の解決を図るにあたり、以下の機関等を利用します。

  • 特定非営利活動法人 証券・金融商品あっせん相談センター 電話番号0120-64-5005

  • 一般社団法人 全国銀行協会 全国銀行協会相談室 電話番号0570-017109または03-5252-3772


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