投資信託の基礎知識

投資信託の費用と税金

投資信託の購入、売却、保有期間中に費用や税金がかかります。
投資信託にかかる費用や税金について確認しておきましょう。

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負担する費用と税金

投資信託では主に以下の費用と税金がかかります。

負担する費用

※その他、上記の費用以外にも、それぞれの投資信託において発生する費用があります。詳しくは「目論見書」「目論見書補完書面」でご確認ください。

税金

投資信託の申込手数料
（概算）の計算方法

投資信託の申込手数料（概算）は以下の計算式により算出できます。

例えば、申込手数料率3.3%（税込）のファンドを購入される場合で支払総額が100万円の場合の計算例

  • お客さまの支払総額：ファンドの申込金額（約定金額）に申込手数料金額（税込）を加えた金額

支払総額と申込手数料率（税込）に応じた申込手数料金額（概算）は以下のとおりです。

申込手数料金額（概算）早見表

お問い合わせ・ご相談

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※投資信託取扱店：全店、全出張所（新大阪支店、三重支店、全代理店および海外店は除く）

投資信託に関する
ご留意事項

  • 投資信託は、預金保険の対象ではありません。
  • 投資信託は金融機関の預金とは異なり、元本および利息の保証はありません。
  • 投資信託の基準価額は、組入有価証券等の値動きにより変動するため、受取金額が投資元本を割込むリスクがあります。
    外貨建資産に投資するものには、この他に通貨の価格変動により基準価額が変動するため、受取金額が投資元本を割込むリスクがあります。
    これらのリスクはお客さま自身が負担することとなります。
  • 投資信託は、購入時・保有時・解約時に各種手数料等がかかります。
  • 手数料等の合計額は次の手数料等の合計です。
    1. 申込手数料（申込代金の最大3.85％［税込］）
    2. 運用管理費用（信託報酬）（純資産総額に対し最大年率2.42％［税込］）
    3. 信託財産留保額（換金時の基準価額の最大0.5％）
    4. その他の費用（監査報酬、有価証券売買時の売買委託手数料、組入資産の保管等に要する諸費用が信託財産から差引かれます。
    「その他の費用」については、運用状況等により変動するものであり、その金額および合計額や上限額または計算方法を表示することができません。
    詳しくは「目論見書」をご覧ください。）
  • 投資信託の購入に際しては、必ず最新の「目論見書」「目論見書補完書面」等により商品内容を確認の上、ご自身で判断してください。
    「目論見書」「目論見書補完書面」等は滋賀銀行のホームページおよび窓口等に用意しています。
    ただし、『しがぎん』ネット投信専用ファンドの「目論見書」「目論見書補完書面」は窓口にはありません。
  • 購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託は各運用会社が設定･運用を行っているもので、当行では申込みの取扱い等を行っています。
  • 当ホームページ（資料）は滋賀銀行が作成したもので、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。

当行は登録金融機関業務関連におけるお客さまからの苦情および紛争の解決を図るにあたり、以下の機関等を利用します。

  • 特定非営利活動法人　証券・金融商品あっせん相談センター　電話番号0120-64-5005

  • 一般社団法人　全国銀行協会　全国銀行協会相談室　電話番号0570-017109または03-5252-3772

「収益分配金に関する留意事項」
「通貨選択型ファンドの収益イメージ」

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